私たちのストーリー
Tsumugiが生まれた背景
Tsumugiは、退職後の資産管理に関して「誰に、何を、どのように相談すればよいかわからない」という声を多くの方から聞いたことをきっかけに、2019年に設立されました。
銀行や証券会社の窓口では、どうしても商品販売が絡んでくる。ファイナンシャルプランナーに相談しても、退職後特有の複雑な事情まで対応してもらえない。そうした隙間を埋めるために、私たちは独立した立場で、純粋にお客様の利益を軸にしたサービスを提供することにしました。
社名の「紬（つむぎ）」は、丁寧に紡がれた日本の伝統的な絹織物に由来します。一本一本の糸が織り重なって美しい布が生まれるように、細やかな積み重ねがお客様の将来を支える基盤になると考えています。
私たちの使命
退職後の不安を取り除き、安心して日々を過ごせる環境を整えること。お客様が自分らしい生活を続けられるよう、資産面から静かに支えることが私たちの役割です。
私たちの価値観
- 誠実さ — お客様に不利益な提案は行いません
- 透明性 — 費用や手続きを明確にお伝えします
- 継続性 — 長期にわたる関係を大切にします
- 独立性 — 特定の金融機関に依存しません
チーム紹介
専門家チーム
田中 健一
代表・資産管理アドバイザー
大手証券会社での20年のキャリアを経て独立。退職後資産の長期管理と税務最適化を専門とする。
鈴木 悠子
シニアコンサルタント
ファイナンシャルプランナー資格を持ち、生活費シミュレーションとライフプランニングを担当。
林 誠二
税務・法務アドバイザー
税理士資格保有。NISA・iDeCoの実務経験を活かし、退職後の税負担軽減戦略を立案する。
品質基準
私たちが守る基準と取り組み
金融庁登録
投資助言・代理業として金融庁に登録済みです。法的要件を満たした適切な業務運営を行っています。
個人情報保護
個人情報保護法に準拠したデータ管理を徹底。お客様の情報は暗号化された環境で厳重に保管します。
フィデューシャリー原則
お客様の最善の利益を最優先する受託者責任（フィデューシャリー・デューティー）の原則に従います。
継続的な専門教育
チーム全員が年間を通じて専門研修に参加し、最新の法改正や市場動向に対応した知識を維持しています。
透明な契約
サービス内容・料金・手続きは事前に書面でご説明します。口頭による約束には頼らない、明確な契約を徹底します。
コミュニケーション品質
専門用語を使わず、お客様が理解・納得できる言葉でご説明することを社内基準として定めています。
退職後の資産管理における専門性
退職後の資産管理は、現役期間中の運用とは性質が大きく異なります。定期収入がなくなることで、資産の取り崩し方や流動性の確保が重要な課題となります。また、相続や税制の変化にも継続的に目を向ける必要があります。
Tsumugiは、こうした退職後固有の課題に長年向き合ってきました。東京・六本木という立地を活かし、国内外の金融情報を常に収集・分析しながら、お客様ごとに異なる状況に応じた提案を行っています。
私たちが大切にしているのは、「お客様が自分の資産状況を正しく理解できること」です。難しい資産管理を丸投げするのではなく、ご自身が納得して判断できるよう、必要な情報と視点をわかりやすくお伝えすることを優先しています。