150+
累計クライアント数
4.8
平均評価（5点満点）
93%
継続利用率
6年
サービス提供実績
クライアントレビュー
お客様からいただいたご感想
吉田 哲也
東京都、66歳（元製造業)
ポートフォリオ診断を受けて、自分では気づいていなかった手数料の高さに驚きました。具体的な数字を示してもらったことで、改善の優先順位が明確になりました。
2025年1月
川端 雅子
神奈川県、62歳（元教員）
生活費シミュレーションで、将来の医療費がこれほど大きな変数になると知りませんでした。複数シナリオで比較してもらったことで、心の準備ができました。
2025年1月
中村 秀樹
埼玉県、70歳（元金融業）
金融業出身なのである程度は自分でわかっているつもりでしたが、NISAとiDeCoの組み合わせ方については盲点がありました。税務コンサルで整理できてよかったです。
2024年12月
佐々木 恵子
千葉県、65歳（元看護師）
夫が先に他界し、資産をどう管理すればよいか途方に暮れていました。Tsumugiでは売り込みがなく、私の状況を本当に丁寧に聞いてもらえたことが何より安心でした。
2024年12月
池田 健二
東京都、67歳（元公務員）
退職金の運用方法で銀行と証券会社を回ったのですが、どこも商品を勧めるだけで。Tsumugiは違いました。自分のペースで話を聞いてもらい、納得してから進められました。
2025年1月
田辺 明美
東京都、63歳（自営業）
自営業だったのでiDeCoの活用が不十分でした。税務コンサルでその点を整理してもらい、これからの節税対策が少し見えてきました。もっと早く相談すればよかったと思います。
2024年12月
事例紹介
サービスが生んだ変化
吉田様 / ポートフォリオ健康診断
退職1年後、運用見直しを検討
課題
退職前から続けていた運用をそのままにしており、手数料が高い商品が多く含まれていた。現状把握ができていなかった。
取り組み
ポートフォリオ診断で保有全商品の手数料・リスクを可視化。優先度付きで改善項目を整理したレポートを作成。
変化
高コスト商品の整理により年間コストが約30%削減できる見通しに。具体的な改善の方向性が明確になった。
川端様 / 生活費シミュレーション + 税務最適化
退職間近、将来設計に不安があった
課題
退職後の毎月の支出と年金収入のバランスが見えず、いつ資産が底をつくか不安だった。NISA口座は持っていたが活用できていなかった。
取り組み
生活費を詳細に分解して20年間の見通しをシミュレーション。その後、税務最適化でNISAとiDeCoの受取方法を整理した。
変化
将来の見通しが数字で把握でき、不安が具体的な計画に変わった。年間の税負担も見直しにより軽減できる項目が見つかった。
信頼の根拠
私たちを支える資格と経歴
金融庁登録投資助言業者
法的要件を満たした適正な業務を行う登録事業者として認定されています。
CFP・FP1級取得者在籍
国際認定ファイナンシャルプランナーの資格保有者がご相談に対応します。
税理士資格者との連携体制
税務面のより高度な対応が必要な場合は、連携する税理士と協力して対応します。
業界団体への参加
日本ファイナンシャル・プランナーズ協会会員として継続的な研修に参加しています。