私たちのアプローチ
体系的なサービス提供の考え方
Tsumugiのサービスはすべて、「退職後の生活が長期にわたって安定的に続くこと」を目標に設計されています。単発の診断で終わるのではなく、各サービスを組み合わせることで資産管理の全体像を把握できます。
初めてご利用の方には、まずポートフォリオ健康診断から始めることをお勧めしています。現状を把握した上で、生活費シミュレーションや税務最適化へと段階的に進むことで、より深い改善が期待できます。
サービス 01
ポートフォリオ健康診断
現在の投資ポートフォリオの健康状態を詳細に評価し、退職後の目標との整合性を確認します。セクター集中度の分析、手数料構造のレビュー、配当の持続性評価、流動性の確認をすべて含み、わかりやすいビジュアルレポートとして提出します。
- セクター集中・地域分散のチェック
- 信託報酬・手数料の可視化
- 配当・分配金の持続性評価
- 緊急時の流動性確認
- 優先度付き改善提案レポート
料金
¥77,000
所要期間
約2〜3週間
サービス 02
生活費シミュレーション
現在の支出データをもとに、長期的な生活費の見通しをモデル化します。地域の物価変動、医療費の増加傾向、住まいに関する意思決定、家族サポートのパターンなどを考慮した複数のシナリオを比較します。年次レビューセッションが含まれます。
- 保守的・標準的シナリオの複数比較
- 医療・介護費の長期見通し
- 住居に関する選択肢の財務的影響分析
- 家族への支援パターンの組み込み
- 年次レビューセッション（1回）付き
料金
¥125,000
所要期間
約3〜4週間
サービス 03
税務最適化コンサル
退職後の資産構成における税負担を丁寧に整理します。現在のNISA活用状況、iDeCoの取り扱い、譲渡益の税務ポジショニング、相続税への備えを2セッションで確認します。既存の税理士がいる場合はその方との連携も可能です。
- NISA残高・活用状況の最適化提案
- iDeCoの受け取り方と税務上の影響確認
- 譲渡損益の繰越・損益通算の活用検討
- 相続税の概算と早期対策の方向性整理
- 集中型2セッション形式
料金
¥221,000
所要期間
2セッション（各90分）
サービス比較
どのサービスが合っているか
| 特徴・対象 | ポートフォリオ 健康診断 |
生活費 シミュレーション |
税務最適化 コンサル |
|---|---|---|---|
| 今の運用を確認したい | |||
| 老後の生活費が心配 | |||
| 税負担を整理したい | |||
| 相続を考え始めた | |||
| 退職直後の方に | |||
| 料金 | ¥77,000 | ¥125,000 | ¥221,000 |
複数のサービスをご希望の場合は、お気軽にご相談ください。組み合わせに関するアドバイスも無料でお答えします。
品質への取り組み
すべてのサービスに共通する基準
情報の安全な取り扱い
ご提供いただいた情報は暗号化された環境で管理し、第三者との共有は一切行いません。
チーム内レビュー体制
すべての提案・レポートは複数のスタッフによるチェックを経てお届けします。
平易な言葉での説明
金融専門用語を避け、ご理解いただけるまで丁寧にご説明することを徹底しています。
継続的な見直し対応
サービス後も状況変化に応じた継続フォローの体制を整えています。